Najważniejsze ryzyka, z jakimi mierzą się inwestorzy w kryptowaluty: dla początkujących i doświadczonych inwestorów

Kryptowaluty zyskują na popularności w ostatnich latach, a wraz z ich rosnącą popularnością, coraz więcej osób decyduje się na inwestowanie w nie. Inwestycje w kryptowaluty różnią się jednak od tradycyjnych inwestycji tym, że charakteryzują się dużą zmiennością i nie podlegają tym samym zasadom, co rynek finansowy. Z ponad 10 000 kryptowalut i licznymi, stale rozwijającymi się platformami transakcyjnymi, istnieje wiele możliwości, szczególnie dla nowych inwestorów. W tym artykule omówimy najważniejsze ryzyka, na które powinni zwrócić uwagę zarówno nowi, jak i doświadczeni inwestorzy na tym zmiennym rynku.

Największe ryzyko dla inwestorów w kryptowaluty

W przeciwieństwie do pieniądza fizycznego (lub papierowego), kryptowaluty nie są wspierane przez banki ani rządy i mają charakter wysoce spekulacyjny. Transakcje kryptowalutowe istnieją jako cyfrowe zapisy w blockchainie. Kryptowaluty są bezpiecznym i godnym zaufania systemem ze względu na publiczny system rozliczeń.

Chociaż system blockchain może pomóc w zabezpieczeniu szyfrowania, zdecentralizowana natura kryptowalut, wraz z zapewnianą przez nie anonimowością, stwarza dodatkowe ryzyko. Oto niektóre z głównych zagrożeń związanych z inwestowaniem w kryptowaluty:

1. Zmienność

Zmienność jest jednym z głównych wskaźników kondycji finansowej aktywów, a kryptowaluty są jedną z najbardziej zmiennych opcji inwestycyjnych.

Na początku 2021 roku Dogecoin wzrósł o ponad 20 000%, ale do maja 2021 roku stracił ponad jedną trzecią swojej wartości. Szalone spekulacje na temat przyszłości kryptowaluty doprowadziły do ​​wahań cen, zarówno w górę, jak i w dół.

Spekulacje napędzają rynek kryptowalut, a niektórzy inwestorzy szybko kupują i sprzedają swoje aktywa, gdy tylko zauważą oznaki spadku ceny. Pojedynczy negatywny tweet lub doniesienia na temat kryptowaluty mogą spowodować gwałtowny spadek jej ceny.

Nadal jednak istnieją oznaki rosnącej zmienności na rynku kryptowalut. Duże firmy handlowe i inwestycyjne nabyły ostatnio znaczne udziały w większości kryptowalut. Kryptowaluty te mogą zacząć wykazywać zdrową zmienność dzięki stabilizującemu wpływowi tych dużych firm.

2. Cyberprzestępczość

Kryptowaluty są przechowywane w portfelach cyfrowych i przedmiotem obrotu za pośrednictwem giełd kryptowalut. Kryptowaluty przyciągają uwagę cyberprzestępców ze względu na zależność od internetu i anonimowość. Aby uzyskać dostęp do portfeli kryptowalutowych i platform transakcyjnych, przestępcy stosują różnorodne ataki phishingowe.

Osoby i firmy zainteresowane inwestowaniem w kryptowaluty powinny przestrzegać ścisłych protokołów bezpieczeństwa internetowego, aby chronić swoje aktywa. Warto również być świadomym najnowszych zagrożeń i wiedzieć, jak chronić swoje aktywa i portfele kryptowalutowe.

3. Decentralizacja

Można śmiało powiedzieć, że brak centralnego organu zarządzającego jest jedną z najatrakcyjniejszych cech kryptowalut.

Jednak ta nieobecność ma swoje wady, zwłaszcza gdy coś pójdzie nie tak. Na przykład, w większości internetowych transakcji finansowych, elektroniczne przelewy środków są zazwyczaj obsługiwane i pośredniczone przez instytucję finansową. Dlatego w przypadku problemów z transakcją można łatwo skontaktować się z pośrednikiem i rozwiązać problem.

W przypadku transakcji kryptowalutowych nie jest to możliwe. Ich zdecentralizowany charakter utrudnia identyfikację właściwego podmiotu, za pośrednictwem którego można złożyć spór dotyczący transakcji. W związku z tym większości inwestorów kryptowalutowych zaleca się handel za pośrednictwem renomowanych giełd kryptowalut.

Większość dużych giełd oferuje doskonałą obsługę klienta, która może pomóc rozwiązać niemal każdy problem. Jednak zdecentralizowany charakter większości kryptowalut sprawia, że ​​rozstrzyganie sporów na drodze prawnej jest praktycznie niemożliwe.

4. Ryzyko związane z transakcjami peer-to-peer

Platforma peer-to-peer (P2P) to rynek kryptowalut, który bezpośrednio łączy kupujących i sprzedających kryptowaluty. Na giełdzie P2P każda transakcja jest opłacana kryptowalutą bezpośrednio między obiema stronami.

Giełdy te są uważane za jeden z najprostszych sposobów konwersji kryptowalut na pieniądz fiducjarny. Jednak to czynnik ludzki, a zwłaszcza błędy lub zaniedbania, mogą prowadzić do utraty środków. Ponadto, zawsze istnieje ryzyko oszustw, takich jak odmowa zapłaty za otrzymane kryptowaluty przez kupującego lub odmowa wysłania tokenów przez sprzedającego itp.

Znalezienie platformy P2P oferującej usługę depozytu aktywów cyfrowych to najlepszy sposób na uniknięcie większości tych oszustw. Platforma przechowuje kryptowalutę podczas transakcji z wykorzystaniem tej usługi. Aktywa zostaną przekazane kupującemu po dokonaniu płatności przez kupującego i potwierdzeniu jej otrzymania przez sprzedającego. Dzięki temu obie strony otrzymają to, czego oczekują. W przypadku sporu, przedstawiciel platformy go rozwiąże.

5. Utrata lub uszkodzenie kluczy prywatnych

Kryptowaluty oparte są na systemie kryptograficznym, który wykorzystuje pary kluczy do uwierzytelniania transakcji. Jeden to klucz publiczny, dostępny publicznie, a drugi to klucz prywatny, tajny i służący do identyfikacji i uwierzytelniania. Klucz prywatny jest generowany automatycznie po otwarciu portfela kryptowalut i nadaniu użytkownikowi prawa własności do środków w tym portfelu.

Utrata klucza prywatnego do portfela oznacza utratę kontroli lub dostępu do kryptowalut w tym portfelu. W rzeczywistości około 20% wszystkich utraconych Bitcoinów jest spowodowane utratą lub zniszczeniem kluczy prywatnych. Dlatego niezwykle ważne jest regularne tworzenie kopii zapasowych kluczy prywatnych, najlepiej na bezpiecznym, odizolowanym komputerze. Nigdy nie przechowuj klucza prywatnego online, zwłaszcza jeśli nie jest on w formacie zaszyfrowanym.

6. Nieregulowane platformy/giełdy transakcyjne

Popularność walut cyfrowych doprowadziła do wzrostu liczby giełd kryptowalut i platform transakcyjnych. W rezultacie wybór giełdy stał się trudniejszy. Giełdy kryptowalut oferują rynkowi finansowemu ten sam poziom usług, co tradycyjne instytucje finansowe.

Jednak brak nadzoru regulacyjnego sprzyjał rozwojowi oszustw i manipulacji rynkowych w handlu kryptowalutami. Niektóre giełdy komercyjne pobierają wygórowane opłaty transakcyjne i nie mają polityki zapobiegającej manipulacjom lub podejrzanym transakcjom, podczas gdy giełdy całkowicie nieuregulowane mogą dopuszczać się praktyk drapieżnych.

Giełdy mogą pobierać wygórowane opłaty i praktycznie uniemożliwiać wypłaty. Inne opcje mogą mieć słabe zabezpieczenia, co ułatwia oszustom kradzież środków.

Najlepszym rozwiązaniem jest znalezienie platform handlowych i giełd z renomowanym poziomem bezpieczeństwa i dobrymi opiniami. Zawsze czytaj uważnie regulaminy i unikaj platform, które oferują nierealne obietnice.

7. Organizacja regionalna

Regulacje regionalne stanowią jedno z najpoważniejszych zagrożeń dla dalszego rozwoju kryptowalut. Rządy na całym świecie wprowadziły regulacje ograniczające korzystanie z kryptowalut na swoich terytoriach. Wiele rządów postrzega kryptowaluty jako sposób na obejście regulacji finansowych i ułatwienie prania pieniędzy.

Obecnie większość rządów bada możliwości integracji kryptowalut z istniejącymi walutami fiducjarnymi. Inne kraje, takie jak Salwador, w pełni zaakceptowały kryptowaluty, a niektóre nawet wprowadziły lub rozważają wprowadzenie krajowej waluty cyfrowej. Nadal istnieje znaczne ryzyko wprowadzenia przepisów ograniczających korzystanie z kryptowalut.

8. Ryzyko związane z przewalutowaniem

Ceny kryptowalut często ulegają wahaniom, co czyni je inwestycją wysokiego ryzyka. Na przykład, cena Bitcoina wzrosła z 20.000 2020 dolarów w grudniu 65.000 roku do ponad 2021 28000 dolarów w kwietniu 2021 roku, a następnie spadła do około XNUMX XNUMX dolarów w czerwcu XNUMX roku. Gdybyś kupił Bitcoina w styczniu i sprzedał go pod koniec kwietnia, osiągnąłbyś znaczny zysk. Trzymanie Bitcoina przez kilka dni mogłoby spowodować znaczny spadek jego wartości w dolarach.

Ponieważ większość kryptowalut jest zmienna, ich wartość waha się w porównaniu z walutami tradycyjnymi. Co więcej, ponieważ waluty cyfrowe mają charakter spekulacyjny, inwestorzy są zdani na łaskę i niełaskę wartości, jaką posiadają w momencie sprzedaży.

9. Przepisy podatkowe

Kryptowaluty są klasyfikowane jako aktywa kapitałowe, co oznacza, że podlegają tym samym przepisom podatkowym co akcje. Według IRS, używając kryptowaluty do zakupu towarów i usług lub wymiany na inne waluty, podlegasz podatkowi od zysków kapitałowych. Ponadto, każda kryptowaluta nabyta poprzez wydobycie podlega opodatkowaniu.

Inwestorzy kryptowalutowi są zobowiązani do wykazywania zysków jako dochodu w zeznaniach podatkowych. Jednak nie wszystkie transakcje kryptowalutowe podlegają opodatkowaniu. Zakup, przechowywanie i transfer kryptowalut między giełdami lub portfelami są zwolnione z podatku. Przepisy dotyczące kryptowalut bywają skomplikowane, ale można je nadrobić, czytając. Wytyczne dotyczące waluty wirtualnej Urząd Skarbowy.

Czy warto inwestować?

Inwestowanie w kryptowaluty jest niezwykle ryzykowne i należy być przygotowanym na każdą ewentualność. To niepewna sytuacja, a ze względu na zdecentralizowaną i nieuregulowaną naturę, jest ona pełna oszustów i cyberprzestępców. Każdy niedoświadczony inwestor powinien inwestować tylko tyle, ile może sobie pozwolić stracić bez ponoszenia poważnych konsekwencji.