Wszystko, co musisz wiedzieć o handlu akcjami: czym jest i jak działa

Obrót akcjami polega na kupowaniu i sprzedawaniu akcji spółek publicznych – zwanych akcjami – w celu osiągnięcia zysku. Możesz osiągnąć zysk, sprzedając akcje po wyższej cenie niż ta, po której je kupiłeś. Aby lepiej zrozumieć podstawy rynku, zapoznaj się z przewodnikiem „Podstawy rynku akcji”.

Obrót akcjami oznacza kupowanie i sprzedawanie akcji w celu osiągnięcia krótkoterminowych zysków. Jest to bardziej ryzykowne niż inwestowanie długoterminowe, ale można w pewnym stopniu zarządzać ryzykiem, stosując się do tych sześciu kroków:

1. Załóż konto 🏛️ Możesz otworzyć i zasilić konto maklerskie online w zaledwie kilka minut.
2. Ustal budżet 💵 Inwestuj tylko pieniądze, na których stratę możesz sobie pozwolić — a nie takie, których będziesz potrzebować na pokrycie krótkoterminowych wydatków.
3. Zlecenia rynkowe lub zlecenia z limitem 🤝 Zlecenia rynkowe umożliwiają natychmiastowy zakup i sprzedaż akcji po najlepszej dostępnej cenie. Zlecenia z limitem są natomiast realizowane tylko po osiągnięciu pożądanej ceny.
4. Ćwicz handel wirtualny 📄 Wiele firm maklerskich pozwala na naukę podstaw handlu przy użyciu wirtualnych pieniędzy.
5. Wybierz punkt odniesienia ⚖️ Porównaj swoje wyniki z indeksem rynkowym, takim jak S&P 500. Jeśli Twoje wyniki są gorsze od wyników rynku, rozważ fundusze indeksowe zamiast pojedynczych akcji.
6. Bądź realistą 🌎 Handel akcjami nie jest sposobem na szybkie wzbogacenie się. Większość odnoszących sukcesy inwestorów trzyma swoje akcje latami.

Stopniowe budowanie pozycji, ignorowanie gorących wskazówek, dbanie o dobrą historię i równoważenie krótkoterminowych transakcji z długoterminowymi inwestycjami również może zmniejszyć ryzyko. Należy pamiętać, że niektóre rodzaje akcji, takie jak akcje międzynarodowe, akcje groszowe i akcje dywidendowe, wiążą się z unikalnym ryzykiem i potencjalnymi korzyściami dla inwestorów. Aby dowiedzieć się więcej na temat rodzajów akcji, przeczytaj artykuł „Akcje: 6 najważniejszych typów, które musisz znać przed inwestowaniem”.

Czym jest handel akcjami?

Inwestorzy giełdowi uważnie monitorują krótkoterminowe zmiany cen akcji, a następnie starają się kupować tanio i sprzedawać drogo. To krótkoterminowe podejście odróżnia inwestorów giełdowych od tradycyjnych inwestorów giełdowych, którzy zazwyczaj dążą do długoterminowych inwestycji. Większość inwestorów woli lokować swoje portfele w dobrze zdywersyfikowane, długoterminowe inwestycje, takie jak fundusze indeksowe lub fundusze inwestycyjne. Jeśli jednak dysponujesz wolnymi środkami i chcesz nauczyć się, jak zacząć handlować, brokerzy internetowi umożliwiają szybki handel akcjami z komputera lub za pośrednictwem aplikacji mobilnych. Zanim jednak zagłębisz się w szczegóły, upewnij się, że rozumiesz, jak działa rynek akcji i zawiłości handlu na nim. » Czytaj więcej: Handel akcjami a inwestowanie: na czym polega różnica?

Rodzaje handlu akcjami

Istnieją dwa główne rodzaje handlu akcjami: handel aktywny i handel dzienny. Handel aktywny to taki, w którym inwestor zazwyczaj dokonuje 10 lub więcej transakcji miesięcznie. Aktywni inwestorzy często stosują strategie, które w dużej mierze opierają się na timingu rynkowym, dążąc do wykorzystania krótkoterminowych wydarzeń (zarówno w obrębie spółki, jak i na rynku) w celu generowania szybkich zysków. Handel dzienny polega na kupowaniu i sprzedawaniu tych samych akcji w ciągu jednego dnia handlowego. Inwestorzy dzienni zwracają niewielką uwagę na wewnętrzne funkcjonowanie spółek i dążą do osiągnięcia szybkich zysków w ciągu minut, godzin lub dni, opierając się na dziennych wahaniach cen.

Jak handlować akcjami w 6 krokach

Jeśli stawiasz pierwsze kroki w świecie handlu akcjami, cały proces sprowadza się do sześciu kluczowych kroków: Praktyczny przewodnik dla początkujących inwestorów giełdowych.

1. Otwórz rachunek maklerski

يتطلب تداول الأسهم تمويل حساب وساطة. هذا النوع من الحسابات مصمم خصيصًا للاحتفاظ بالاستثمارات. إذا لم يكن لديك حساب بالفعل، يمكنك فتح واحد لدى وسيط عبر الإنترنت في غضون دقائق قليلة. ولكن لا تقلق، ففتح الحساب لا يعني أنك تستثمر أموالك على الفور؛ بل يمنحك فقط خيار القيام بذلك عندما تكون مستعدًا.» اطلع على تصنيف DzTecnium لأفضل وسطاء تداول الأسهم

2. Ustal budżet na handel akcjami.

Nawet jeśli jesteś doświadczonym traderem giełdowym, ulokowanie ponad 10% portfela w jednej spółce może być ryzykowne. „Jeśli wszystkie Twoje pieniądze są ulokowane w jednej spółce, możesz stracić 50% z dnia na dzień” – mówi Nathaniel Moore, certyfikowany doradca finansowy w AGAPE Planning Partners w Fresno w Kalifornii. Inne typowe wytyczne, których należy przestrzegać, a których należy unikać, to:

• Inwestuj tylko taką kwotę, na której stratę możesz sobie pozwolić.
• Nie wykorzystuj środków przeznaczonych na krótkoterminowe, konieczne wydatki, takie jak zaliczka lub czesne.
• Jeśli jeszcze nie dysponujesz funduszem na wypadek nagłej potrzeby leczenia i 10–15% Twojego dochodu nie jest przekazywane na konto emerytalne, zmniejsz ten procent o 10%.

3. Dowiedz się, jak korzystać ze zleceń rynkowych i zleceń z limitem.

Po założeniu rachunku maklerskiego i ustaleniu budżetu, możesz skorzystać ze strony internetowej lub aplikacji swojego brokera, aby realizować transakcje na akcjach. Zobaczysz kilka rodzajów zleceń, które określają sposób realizacji transakcji. Omawiamy je szczegółowo w naszym poradniku dotyczącym kupowania akcji. Oto dwa najpopularniejsze rodzaje:

• Zlecenie rynkowe: Kupno lub sprzedaż akcji tak szybko, jak to możliwe, po najlepszej dostępnej cenie.
• Zlecenie z limitem ceny pozwala kupić lub sprzedać akcje tylko po ustalonej cenie lub po cenie niższej od niej. W przypadku zlecenia kupna, limit ceny to maksymalna kwota, jaką jesteś gotów zapłacić. Zlecenie jest realizowane tylko wtedy, gdy cena akcji spadnie do tej kwoty lub poniżej.

4. Ćwicz korzystanie z rachunku papierowego

Moore mówi: „Spróbuj inwestować na rynku, nie inwestując jeszcze prawdziwych pieniędzy, tylko po to, żeby zobaczyć, jak to działa”. Możesz to zrobić, inwestując swój czas, mówi. Wybierz akcje i obserwuj je przez trzy do sześciu miesięcy, aby zobaczyć, jak się zachowują. Możesz również poznać rynek za pomocą narzędzi do handlu papierami wartościowymi oferowanych przez wielu internetowych brokerów. Brokerzy oferujący handel papierami wartościowymi pozwalają klientom przetestować swoje umiejętności handlowe i zbudować historię, zanim zaryzykują prawdziwe pieniądze. Sprawdź Plus: Najlepsi brokerzy online do handlu papierami wartościowymi

5. Porównaj swoje zyski z odpowiednim punktem odniesienia.

To dobra rada dla wszystkich typów inwestorów, nie tylko dla aktywnych traderów. Ostatecznym celem doboru akcji jest osiągnięcie wyników lepszych od indeksu referencyjnego (indeks giełdowy to po prostu lista akcji; na przykład S&P 500 to lista 500 największych amerykańskich spółek notowanych na giełdzie). Idealnie więc, pojedyncza wybrana akcja powinna osiągać wyniki lepsze od całego indeksu S&P 500. Indeksem referencyjnym może być również indeks Nasdaq Composite, przeznaczony głównie dla inwestorów w akcje spółek technologicznych, lub jeden z mniejszych indeksów, które obejmują spółki w oparciu o ich wielkość, sektor i lokalizację geograficzną. Pomiar wyników jest kluczowy. Jeśli poważny inwestor nie jest w stanie osiągnąć wyników lepszych od indeksu referencyjnego (co sprawia problem wielu profesjonalnym inwestorom), warto zainwestować w tani fundusz indeksowy lub fundusz ETF – te instrumenty automatycznie inwestują, aby ściśle śledzić indeks referencyjny. Sprawdź naszą listę: Akcje o najlepszych wynikach w tym roku

6. Zachowaj właściwą perspektywę

Sukces inwestora nie wymaga znalezienia kolejnej akcji o dużym wzroście przed innymi. Zanim usłyszysz, że dana akcja wkrótce gwałtownie wzrośnie, tysiące profesjonalnych traderów już o tym wie. Potencjalny wzrost ceny prawdopodobnie został już uwzględniony w wartości akcji. Może być za późno na szybki zysk, ale to nie znaczy, że całkowicie przegapiłeś swoją szansę. Naprawdę dobre inwestycje generują wartość przez lata. To przekonujący argument za traktowaniem aktywnego inwestowania jako hobby, a nie sposobu na szybkie wzbogacenie się.

Jak zarządzać ryzykiem związanym z handlem akcjami

Niezależnie od tego, jakie jest twoje stanowisko jako inwestora i tradera, możesz działać powoli, ignorując „gorące wskazówki”, prowadząc dobrą dokumentację i utrzymując długoterminowe inwestycje równolegle z pozycjami handlowymi, co pomoże ci robić to bezpiecznie.

Ryzyko można ograniczyć poprzez powolną budowę centrów.

Nie ma potrzeby spieszenia się z inwestowaniem całej kwoty na raz. Stopniowe inwestowanie (poprzez uśrednianie kosztów inwestycji lub zakup w ratach) pomaga zmniejszyć ryzyko wahań cen. Moore sugeruje rozważenie akcji o wysokiej dywidendzie, które wypłacają inwestorom część zysków, a także funduszy ETF, które pozwalają rozłożyć ryzyko na wiele spółek.

Ignoruj ​​tak zwane „gorące porady”

Osoby, które publikują posty na internetowych forach poświęconych doborowi akcji i płacą za reklamy promujące „gwarantowane” akcje, nie są twoimi przyjaciółmi. W wielu przypadkach są częścią procederu „pump and dump”. Dzieje się tak, gdy podejrzani inwestorzy kupują duże ilości akcji nieznanej, słabo notowanej spółki, a następnie intensywnie promują ją w internecie. Gdy niczego niepodejrzewający inwestorzy spieszą się i kupują akcje w dużych ilościach, windując cenę, oszuści zarabiają. Następnie sprzedają wszystkie akcje naraz, co powoduje gwałtowny spadek ceny akcji. Nie pomagaj im napełniać kieszeni.

Prowadź dobrą dokumentację dla Internal Revenue Service (IRS).

Jeśli nie korzystasz z konta z ulgami podatkowymi – takiego jak 401(k), konto Roth lub tradycyjne IRA – opodatkowanie zysków i strat może być skomplikowane. Urząd Skarbowy (IRS) stosuje różne zasady i stawki podatkowe oraz wymaga różnych deklaracji dla różnych typów inwestorów. Jeśli sprzedałeś akcje, aby osiągnąć zysk, pamiętaj o odłożeniu dodatkowych pieniędzy na pokrycie wyższego niż zwykle podatku. Kolejną zaletą prowadzenia rzetelnej ewidencji jest to, że straty z inwestycji można wykorzystać do pokrycia innych podatków poprzez sprytną strategię zwaną „zbieraniem strat podatkowych”.

Zachowaj równowagę między handlem krótkoterminowym a inwestycjami długoterminowymi

Handel akcjami może przynieść szybkie zyski tym, którzy odpowiednio wyczują rynek, ale większość ludzi, nawet profesjonalnych inwestorów, często nie potrafi tego zrobić. Losy pojedynczej spółki mogą rosnąć szybciej niż rynek, ale równie łatwo mogą spaść. „Handel nie jest dla osób o słabych nerwach” – mówi Moore. To, że handel akcjami jest ryzykowny, nie oznacza, że ​​należy go całkowicie unikać. Prawdopodobnie jednak nie powinien być jedyną, ani nawet główną strategią inwestycyjną. Ogólna zasada, zalecana przez niektórych doradców finansowych, polega na tym, aby przeznaczać nie więcej niż 10% całego portfela na pojedyncze transakcje giełdowe, a resztę trzymać w zdywersyfikowanych, długoterminowych inwestycjach, takich jak fundusze indeksowe.

Gdzie handluje się akcjami?

لتداول الأسهم، تحتاج إلى وسيط. ولكن ليس أي وسيط. اختر وسيطًا يقدم الشروط والأدوات التي تتوافق بشكل أفضل مع أسلوبك وخبرتك في الاستثمار. ستكون الأولوية للمتداولين النشطين هي عدم وجود عمولات وسرعة تنفيذ الأوامر للصفقات الحساسة للوقت. يجب على المتداولين الجدد البحث عن وسيط يوفر لهم الأدوات اللازمة لتعلم أساسيات التداول. يقدم بعض الوسطاء مقالات تعليمية ودروسًا عبر الإنترنت وندوات حضورية. (يمكنك الاطلاع على قوائم DzTecnium لأفضل الوسطاء للمبتدئين). عند اختيار تطبيق تداول الأسهم، ينبغي مراعاة جودة وتوفر أدوات الفحص وتحليل الأسهم، والتنبيهات الفورية، وسهولة إدخال الأوامر، وخدمة العملاء. للمزيد حول كيفية البدء، يمكنك قراءة دليلك العملي للبداية في استثمار الأسهم كمتداول مبتدئ.بغض النظر عن كل شيء، فإن الوقت الذي تقضيه في تعلم أساسيات البحث عن الأسهم وتجربة تقلبات تداولها — حتى لو كانت السلبيات أكثر — هو وقت مستثمر بحكمة، طالما أنك تستمتع بالرحلة ولا تخاطر بأي أموال لا يمكنك تحمل خسارتها. لفهم أعمق لأساسيات السوق، يمكنك الاطلاع على دليل أساسيات سوق الأسهم.

Jak handlować różnymi rodzajami akcji

Jeśli interesuje Cię handel określonymi rodzajami akcji, takimi jak akcje międzynarodowe, akcje pozagiełdowe (OTC) (groszowe) lub akcje dywidendowe, należy wziąć pod uwagę kilka dodatkowych kwestii, zwłaszcza przy wyborze odpowiedniego brokera. Aby dowiedzieć się więcej o rodzajach akcji, przeczytaj artykuł „Akcje: 6 najważniejszych rodzajów, które musisz znać przed inwestowaniem”.

Międzynarodowy handel akcjami

Istnieje kilka różnych sposobów inwestowania w akcje międzynarodowe, w tym fundusze ETF, spółki zagraniczne notowane na giełdach amerykańskich, zagraniczne akcje pozagiełdowe (OTC) (które omówimy później) oraz bezpośrednie inwestycje na zagranicznych rynkach akcji. Większość brokerów oferuje dwie pierwsze opcje z tej listy, ale niektórzy ograniczają handel pozagiełdowy, a tylko nieliczni oferują bezpośredni dostęp do giełd papierów wartościowych w innych krajach. Uwaga: handel akcjami międzynarodowymi może być bardziej ryzykowny niż handel akcjami krajowymi. Akcje zagraniczne często charakteryzują się niższym wolumenem obrotu niż akcje amerykańskie, a inwestorzy mają dostęp do mniejszej ilości danych, które mogłyby pomóc im w podjęciu decyzji o zakupie lub sprzedaży. Inne kraje mogą również mieć inne przepisy, podatki inwestycyjne i godziny handlu niż Stany Zjednoczone. Dlatego należy zachować ostrożność podczas handlu akcjami międzynarodowymi, chyba że dokładnie zbadano różnice między krajami.

Handel akcjami groszowymi

Akcje o cenie poniżej 5 dolarów są czasami nazywane akcjami groszowymi. Wiele z nich jest przedmiotem obrotu poza głównymi giełdami, na rynkach pozagiełdowych (OTC). Jak wspomniano powyżej, niektóre domy maklerskie w ogóle nie oferują akcji OTC, podczas gdy inne mogą oferować jedynie ograniczony wybór lub pobierać dodatkowe opłaty za te transakcje. Jeśli jesteś zainteresowany handlem akcjami groszowymi, warto przeanalizować oferty różnych domów maklerskich, aby upewnić się, że korzystasz z usług takiego, który oferuje szeroki dostęp do rynków OTC i niskie lub zerowe opłaty. » Zobacz najlepsze domy maklerskie oferujące handel akcjami groszowymi. Należy pamiętać, że handel akcjami groszowymi, podobnie jak handel akcjami międzynarodowymi, wiąże się z wyższym ryzykiem niż zwykły handel akcjami. Wiele dodatkowych ryzyk związanych z handlem akcjami groszowymi jest podobnych do tych związanych z międzynarodowym handlem akcjami, zwłaszcza jeśli dane akcje są przedmiotem obrotu pozagiełdowego (OTC). Niski wolumen obrotu, duże spready bid-ask i brak danych transakcyjnych to ryzyka, których należy być świadomym przed rozpoczęciem handlu akcjami groszowymi.

Obrót akcjami wypłacającymi dywidendę (akcje wypłacające dywidendę)

W przeciwieństwie do akcji o niskiej wartości lub akcji międzynarodowych, akcje wypłacające dywidendę niekoniecznie są bardziej ryzykowne niż inne rodzaje akcji. W rzeczywistości wiele akcji dywidendowych pochodzi z dużych, długoletnich i wysoce rentownych spółek, których wykresy cen są bardziej stabilne (i mniej zmienne) niż w przypadku większości innych akcji. Jeśli interesuje Cię handel akcjami dywidendowymi, upewnij się, że rozumiesz, jak działają dywidendy. Na przykład, aby otrzymać wypłatę dywidendy za konkretne akcje, musisz sprawdzić datę ustalenia prawa do dywidendy, kupić akcje przed tą datą i sprzedać je później. Powinieneś również upewnić się, że Twój dom maklerski oferuje plany reinwestowania dywidend (DRIP), które mogą pomóc zwiększyć Twoje zyski poprzez reinwestowanie dywidend. Sprawdź najlepsze domy maklerskie do inwestowania w akcje dywidendowe.

często zadawane pytania

Jaka jest najlepsza strona internetowa do handlu akcjami dla początkujących?

قامت DzTecnium بمراجعة وتصنيف شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت بناءً على الأفضل للمبتدئين. تأخذ هذه القائمة في الاعتبار اختيار الوسيط للاستثمارات، ودعم العملاء، ورسوم الحساب، والحد الأدنى للحساب، وتكاليف التداول، وPlus.

Jaka jest dobra strategia handlu akcjami dla początkujących?

Zacznij od ćwiczeń na rachunku demonstracyjnym, znanym również jako rachunek papierowy, i zacznij od inwestowania niewielkich kwot, aby uniknąć niepotrzebnego ryzyka. Aby dowiedzieć się więcej o tym, jak zacząć jako początkujący trader, zapoznaj się z praktycznym poradnikiem Plus dotyczącym inwestowania w akcje. Następnie możesz stopniowo zwiększać swoją inwestycję, ale zawsze pamiętaj: nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz sobie pozwolić stracić, zwłaszcza w strategie wysokiego ryzyka. Większość doradców finansowych zaleca, aby większość Twojego portfela inwestycyjnego była inwestowana w fundusze inwestycyjne, fundusze indeksowe lub fundusze ETF.

Czy można handlować akcjami za 100 dolarów?

Tak, pod warunkiem, że cena akcji jest niższa niż 100 USD, a Twój rachunek maklerski nie nakłada żadnych minimalnych wymagań inwestycyjnych ani opłat, które podniosłyby koszt transakcji powyżej 100 USD. Najlepsi brokerzy online dla początkujących nie nakładają minimalnych kwot ani opłat, więc możesz zainwestować 100 USD w dowolną spółkę o cenie akcji 100 USD lub niższej. Niektórzy brokerzy dopuszczają również ułamkowe akcje, co oznacza, że ​​możesz kupić część akcji, jeśli nie stać Cię na pełną cenę.

Jaka jest różnica między handlem akcjami a inwestowaniem?

Główna różnica polega na częstotliwości kupowania i sprzedawania akcji. Traderzy kupują i sprzedają częściej, podczas gdy inwestorzy zazwyczaj kupują i trzymają akcje długoterminowo. Aby lepiej zrozumieć podstawy rynku, zapoznaj się z przewodnikiem po podstawach giełdy.

Kiedy mogę rozpocząć day trading?

Standardowe godziny handlu na giełdzie New York Stock Exchange (NYSE) i Nasdaq to 9:30-16:00 czasu wschodniego w dni powszednie, z wyłączeniem świąt. Istnieją jednak również sesje przedsesyjne i posesyjne. Nie wszyscy brokerzy zezwalają na handel w tych wydłużonych godzinach, ale wielu tak. Dowiedz się więcej o handlu po godzinach na platformie Plus.