Ewoluująca polityka taryfowa USA spowodowała zmienność na rynku akcji. W kwietniu indeks S&P 500, indeks referencyjny akcji spółek o dużej kapitalizacji, spadł o 20% Od lutowego maksimum akcje odbiły się, odnotowując stratę w wysokości 3% w skali roku. Ta zmienność może zrujnować zwroty z portfela, ale stwarza również okazje dla inwestorów długoterminowych.
W tym przewodniku wyjaśnimy, jak za pomocą prostego i darmowego narzędzia do wyszukiwania akcji znaleźć okazje – dobre akcje z potencjałem wzrostu – w kilka minut. Zawiera on również wskazówki, jak analizować te akcje, aby upewnić się, że są zgodne z Twoimi celami inwestycyjnymi.
1. Wybór odpowiedniego narzędzia do przesiewania akcji
Filtry giełdowe to aplikacje, które filtrują akcje na podstawie określonych przez Ciebie kryteriów. Narzędzia te mogą być niezwykle skuteczne w dwóch głównych scenariuszach:
- Gdy znasz wskaźniki i charakterystyki powiązane z rodzajem akcji, których potrzebujesz.
- Lub gdy chcesz symulować portfel, aby przetestować hipotezę inwestycyjną opartą na metrykach. Na przykład, możesz zidentyfikować metryki, które chcesz zobaczyć w akcjach dywidendowych, z których można inwestować. Możesz je przesiać na podstawie tych metryk i utworzyć listę obserwowanych portfeli na podstawie wyników. Zachowanie portfela w czasie może potwierdzić Twoją hipotezę inwestycyjną lub przywrócić punkt wyjścia do korekty. *Uwaga eksperta: Kluczowe jest, aby wybrać metryki, które dokładnie odzwierciedlają Twoje cele inwestycyjne.*
Stockanalysis.com و finviz.com Oferują popularne, darmowe internetowe skanery akcji. *Wskazówka: Szukaj skanerów akcji, które dostarczają danych historycznych do backtestów.*
2. Określ kryteria inwestycyjne
Możesz przeszukiwać akcje S&P 500 pod kątem potencjału wzrostu, korzystając z czterech kryteriów:
- Znalezienie się w indeksie Standard & Poor's 500 (S&P 500). Akcje spółek z indeksu Standard & Poor's 500 to duże, ugruntowane przedsiębiorstwa, które spełniają wymogi dotyczące rentowności i płynności. Choć istnieją wyjątki, spółki z indeksu S&P 500 charakteryzują się zazwyczaj większą siłą finansową i stabilnością niż ich mniejsze odpowiedniki. To kryterium szybko wskazuje spółki, które mogą być lepiej przygotowane do zarządzania w czasie kryzysu gospodarczego.
- Negatywna zmiana ceny akcji w tym roku. Inwestorzy mogą przesadnie reagować na wiadomości gospodarcze i aktualizacje ze spółek. Taka przesadna reakcja powoduje wzrost cen akcji w kierunku okazji. Konieczne będzie przeprowadzenie dalszych analiz każdej akcji, aby ustalić, czy niska cena jest tymczasowa, czy też odzwierciedla wartość spółki.
- Docelowy wzrost ceny wynosi ponad 20%. Docelowe ceny to prognozy analityków dotyczące przyszłej ceny akcji, zazwyczaj w ciągu 12 miesięcy. Serwisy finansowe zazwyczaj uśredniają te prognozy dla każdej akcji i przedstawiają średnią jako konsensusową cenę docelową. Potencjalny wzrost to procentowa różnica między konsensusową ceną docelową a obecną ceną akcji. *Uwaga: Prognozy te opierają się na modelach analitycznych i mogą nie zostać zrealizowane.*
- Analitycy ocenili akcję jako „kupuj” lub „mocno kupuj”. Analitycy nie są nieomylni, ale ich opinie są dobrze ugruntowane. To kryterium powinno być zgodne z wysokim potencjałem wzrostu ceny docelowej. *Oceny analityków odzwierciedlają ich oczekiwania co do wyników akcji, oparte na wielu czynnikach.*
Gdy skaner wyświetli listę akcji spełniających te kryteria, możesz sortować i filtrować wyniki, aby znaleźć najlepsze opcje. Na przykład, aby przejrzeć akcje z indeksu S&P 500 o najgorszych wynikach, posortuj listę od najwyższej do najniższej zmiany ceny od początku roku.
3. Zbadaj akcje przed zakupem.
Prawdziwa praca w inwestowaniu – badania i analizy – zaczyna się po wstępnym procesie selekcji akcji. Dogłębna analiza pomaga podejmować trafne decyzje inwestycyjne, odpowiadając na następujące kluczowe pytania:
- Czy akcje pasują do mojego horyzontu inwestycyjnego?
- Czy akcje odpowiadają mojej tolerancji ryzyka?
- Czy spadek cen akcji jest tymczasowy, czy też nastąpiła trwała, fundamentalna zmiana w perspektywach biznesowych? *Uwaga: Aby ocenić sytuację finansową firmy, należy przeanalizować sprawozdania finansowe i raporty zysków.*
Harmonogram inwestycji: punkt widzenia eksperta
Harmonogram inwestycji to okres, przez jaki Twoje pieniądze będą ulokowane przed ich likwidacją. Kupując akcje, powinieneś zaplanować utrzymanie inwestycji przez co najmniej 5 do 10 lat. Im dłuższy okres inwestycji, tym mniejsze ryzyko straty. Wynika to z faktu, że rynek akcji może być zmienny w krótkim okresie, ale zazwyczaj rośnie w dłuższym okresie. Z analizy przeprowadzonej przez… Bena Carlsona Podsumowując ten punkt:
- Rynek papierów wartościowych nigdy nie stracił na wartości w okresie 20 lat.
- Najniższa roczna stopa zwrotu w okresie 30 lat wyniosła 7.8%.
Dzięki długiemu horyzontowi inwestycyjnemu nie musisz się zbytnio martwić o krótkoterminowe wahania. Możesz pozostać w pozycji inwestycyjnej do momentu odbicia rynku. W ten sposób unikniesz strat i utrzymasz pozycję, aby skorzystać z odbicia. *Uwaga eksperta: Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego dodatkowo zmniejsza ryzyko.*
Tolerancja ryzyka
Tolerancja ryzyka odnosi się do zakresu wahań cen, jakie jesteś w stanie tolerować. Inwestowanie w ramach swojej tolerancji ryzyka pomaga podejmować świadome, racjonalne decyzje, a nie emocjonalne. Zrozumienie Ocena ryzyka inwestycyjnego Niezbędny krok.
Jeśli wolisz bezpieczniejsze inwestycje, odwiedź:
- Firmy, które znasz.
- Duże firmy, które mają doświadczenie w zarządzaniu wszystkimi cyklami gospodarczymi i finansowymi.
- Modele biznesowe, które rozumiesz.
- Sektory defensywne, takie jak przedsiębiorstwa użyteczności publicznej, dobra konsumpcyjne pierwszej potrzeby i opieka zdrowotna.
- Akcje wypłacające regularne, rosnące dywidendy.
Tymczasowy czy stały spadek cen: szczegółowa analiza
Zidentyfikowanie przyczyn spadku cen akcji zazwyczaj nie jest trudne. Zacznij od analizy historii cen akcji w porównaniu z indeksem S&P 500. Jeśli oba trendy są podobne, przyczyną spadku cen akcji mogą być trendy makroekonomiczne, a nie warunki panujące w danej spółce. Trendy makroekonomiczne mają charakter cykliczny, co oznacza, że zanikają i nawracają z czasem, co może stwarzać okazje inwestycyjne.
Następnie poszukaj negatywnych wiadomości o spółce, które zbiegają się z datami spadku ceny. Zmiany ratingów i rozczarowujące raporty o zyskach to częste przyczyny nagłego spadku ceny akcji. Skorzystaj z serwisów inwestycyjnych, takich jak marketbeat.com, stockanalysis.com czy Yahoo Finance, aby przejrzeć zmiany ratingów analityków oraz ostatnie wyniki sprzedaży i zysków w porównaniu z oczekiwaniami. *Uwaga eksperta: Zwróć szczególną uwagę na zmiany ratingów wprowadzane przez główne agencje ratingowe.*
Warto również zapoznać się z raportami finansowymi spółki i transkryptami telekonferencji. Opis klimatu biznesowego i perspektyw biznesowych przedstawiony przez zespół zarządzający, choć subiektywny, może być pomocny. Na tej podstawie należy zacząć formułować opinię na temat trwałości spadku wartości akcji. Jeśli spełnione są trzy warunki, może to oznaczać dobrą okazję do zakupu:
- Za spadkiem cen akcji stoją czynniki krótkoterminowe i cykliczne.
- Firma ma siłę finansową pozwalającą przezwyciężyć niekorzystne warunki.
- Okres Twojej inwestycji jest wystarczająco długi, aby poczekać na zwrot akcji.
Akcje z potencjałem wzrostu
Te ramy opisują skuteczną strategię inwestycyjną, którą niewielu inwestorów jest w stanie wdrożyć z dyscypliną. Kupuj akcje dobrych spółek, gdy ich ceny są niskie i cierpliwie czekaj, aż odbiją. Inwestowanie w celu długoterminowego bogactwa może być takie proste. *Uwaga eksperta: To podejście wymaga solidnej analizy fundamentalnej, aby zidentyfikować prawdziwie „dobre” spółki.*
