Z ostatnich kilku tygodni jasno wynika, że zmienność rynku nie zniknie w najbliższym czasie. Jak więc inwestorzy mogą czerpać zyski – i adaptować się – niezależnie od okoliczności? Oto trzy strategie sugerowane przez czołowych ekspertów wewnętrznych i autorów MoneyShow.
Niewiele rzeczy jest tak ekscytujących, jak gwałtownie rosnące ceny akcji. W jednej chwili twoje pozycje handlowe gwałtownie spadają. W następnej gwałtownie rosną – i zaczynasz gorączkowo przeszukiwać serwisy informacyjne, media społecznościowe lub kanały telewizyjne o tematyce finansowej, aby dowiedzieć się, co się stało.
Jedyny problem? Największe jednodniowe wzrosty zazwyczaj występują na rynkach niedźwiedzia, a nie byków!
Spójrz na Dzienny wykres MoneyShow Dane pochodzą z Hulbert Ratings i MarketWatch. Indeks Nasdaq 100 powstał w 1985 roku. Od tego czasu tylko 16% dni handlowych (do połowy 2024 roku) przypadało na okres bessy.
Jednak aż 90% dni największych wzrostów – wzrostów o 10% lub więcej – przypadało na okres bessy. Podobnie było z większością „rakietowych” wzrostów o 5% lub więcej.
A potem jest Dow Jones Industrial Average, dziadek głównych indeksów. Zobacz tę tabelę 10 największych jednodniowych wzrostów procentowych z Wikipedii.
Jak widać, 6 z 10 przypadków miało miejsce między 1929 a 1933 rokiem… dwa pozostałe miały miejsce w październiku 2008 roku… a ostatni w marcu 2000 roku. Największy wzrost, wynoszący 15.3%, odnotowano w marcu 1933 roku, a dziesiąty co do wielkości wzrost, wynoszący 9.4%, odnotowano w lutym 1932 roku.
Jeśli znasz historię rynku, wiesz co nieco o tych okresach. Stało się to w trakcie, na początku lub po zakończeniu jednych z najgorszych bess na giełdzie Dow Jones w historii!
Pamiętaj o tym, gdy widzisz dni takie jak 9 kwietnia... lub nagły wzrost w ciągu dnia. Kluczem do trwałej zmiany nie jest jedno czy dwa szybkie odbicia. To proces budowania solidnego fundamentu, który może stanowić podstawę dla trwalszego i silniejszego ruchu.
Niedawno omawiałem dwie strategie generowania dochodu w tym trudnym otoczeniu rynkowym. Sprzedaż opcji zabezpieczonych i wystawianie opcji bez zabezpieczenia to strategia konserwatywna, jednak niektórzy inwestorzy preferują podejście „ustaw i zapomnij”. Na szczęście istnieje proste rozwiązanie: obligacje.
Być może nigdy wcześniej nie inwestowałeś w obligacje, ale jest to łatwiejsze do zrozumienia, niż myślisz. Kupując akcje, posiadasz udziały w firmie. Ale kupując obligacje, stajesz się wierzycielem firmy. Jak wie każdy, kto kiedykolwiek prowadził firmę, wierzyciele otrzymują spłatę przed właścicielami. W przeciwnym razie wierzyciele przejmą Twój biznes.
Obligacja to umowa między pożyczkobiorcą (spółką) a pożyczkodawcą (posiadaczem obligacji). Spółka musi wypłacić obligatariuszom z góry ustaloną kwotę odsetek w określonych terminach, a następnie spłacić pożyczkę w całości w dniu wymagalności. Nie ma żadnych warunków ani ograniczeń. Nie ma pola manewru. Jeśli spółka nie wywiąże się z tych zobowiązań, staje się niewypłacalna i rozpoczyna się postępowanie upadłościowe.
Jeśli cena akcji spadnie, musisz modlić się, aby ponownie wzrosła i zrekompensowała stratę. Jeśli cena obligacji spadnie, „nie ma to znaczenia”, ponieważ firma zapłaci 1,000 dolarów za obligację w dniu jej wygaśnięcia, niezależnie od okoliczności. Jeśli tak się nie stanie, spółka ogłosi niewypłacalność.
Większość obligacji jest niezwykle bezpieczna. Obligacje o ratingu inwestycyjnym notują niewypłacalność z bardzo niskim wskaźnikiem – znacznie poniżej 1%. Obligacje o ratingu nieinwestycyjnym, znane również jako obligacje wysokodochodowe lub „śmieciowe”, notują niewypłacalność w około 4% przypadków. Jednak zdecydowana większość tych niewypłacalności dotyczy obligacji o niższym ratingu, CCC lub niższym. Obligacja o ratingu B- lub wyższym ma bardzo niskie prawdopodobieństwo niewypłacalności.
Na koniec, moją ulubioną cechą obligacji jest to, że dokładnie wiesz, ile zarobisz w danym okresie. Nigdy nie masz takiej pewności w przypadku akcji.
Krótko mówiąc, obligacje zapewniają dochód i bezpieczeństwo, bez narażania się na zmienność rynku akcji. Jeśli gwałtowne wahania na giełdzie Cię stresują, rozważ zainwestowanie części swoich pieniędzy w obligacje indywidualne.
Niedawny kryzys na rynku wystawił na sprzedaż kilka świetnych akcji dywidendowych. Sektor energetyczny w połowie cyklu koniunkturalnego jest gorącym sektorem od kilku lat, co skutkuje wysokimi cenami akcji i niską obecną rentownością. Podoba mi się Plains GP Holdings LP (PAGP).
31 marca PAGP wygenerował stopę zwrotu na poziomie prawie 7%. Teraz, przy cenie akcji niższej o ponad 2 dolary, stopa zwrotu zbliża się do 8%. PAGP to spółka o najsilniejszym wzroście dywidendy w portfelu Dividend Hunter, rosnąca w tempie ponad 10% rocznie. Zakup akcji PAGP na sprzedaż zapewnia doskonały zwrot i wzrost dochodów w przyszłości.
Biorąc pod uwagę niedawny spadek na rynku, warto również przyjrzeć się, jak radzi sobie Twój portfel. Chociaż jest to ogólny spadek na rynku, niektóre sektory, a nawet akcje, będą radziły sobie lepiej niż inne. W takich sytuacjach lubię korzystać z Magnifi, aby przeprowadzić kontrolę kondycji portfela.
Zalecane działanie: Zakup PAGP.
